外貿(mào)出口騙局花樣百出,謹(jǐn)防初次交易的這些“坑”-ESG跨境

外貿(mào)出口騙局花樣百出,謹(jǐn)防初次交易的這些“坑”

外貿(mào)出口騙局花樣百出,謹(jǐn)防初次交易的這些“坑”

外貿(mào)出口騙局花樣百出,謹(jǐn)防初次交易的這些“坑”外貿(mào)出口企業(yè)和新買家進(jìn)行初次交易時，出現(xiàn)違約事件概率較高，極易導(dǎo)致交易危機(jī)發(fā)生。常見危機(jī)為：買方或取得貨物后拖欠貨款，逃避追討；或拒收到港貨物，等待拍賣；或在出口企業(yè)催款時申請破產(chǎn)。無論何種“騙局”，出口企業(yè)都將面臨“財貨兩空”的艱難局面。揭秘“初次交易騙局”的面紗，經(jīng)多案件梳理總結(jié)，初次交易騙局存在以下特點(diǎn)：

1.初次交易設(shè)局，出口企業(yè)與買方的交易均為首次交易，買方多利用出口企業(yè)急于接單，開拓新市場的心理施騙。根據(jù)部分出口企業(yè)反饋，其通過b2b平臺或者各地展會，如廣交會等，認(rèn)識新買方，便與買方洽談訂單，開展交易，交易前未進(jìn)一步了解買方，核實(shí)買方資質(zhì)背景，結(jié)果掉入買方所設(shè)“陷阱”。

2.貿(mào)易合同不夠完善，部分出口企業(yè)未與買方簽署完善的貿(mào)易合同，主要問題包括支付方式不明確（例如只約定T/T付款），買方未對合同簽字蓋章等。

3.支付方式多為放賬，部分企業(yè)初次交易未收取預(yù)付款，即采用大額放賬等較為激進(jìn)的收款方式，導(dǎo)致收匯風(fēng)險升高。

4.聯(lián)系人郵箱非公司郵箱，買方使用的郵箱地址后綴一般為hotmail，gmail等非公司郵箱地址，出口企業(yè)難以確定交易主體是個人還是公司，買方也極易逃避追討。

5.買方態(tài)度多變，金蟬脫殼，買方先是口頭承認(rèn)債務(wù)或承諾付款但后期回避追討，甚至同時拖欠多方供應(yīng)商貨款，金額較大，引發(fā)連鎖反應(yīng)。

6.出口產(chǎn)品以輕工、水產(chǎn)品為主，買方多選擇鞋服、箱包等輕工產(chǎn)品以及水產(chǎn)品“下手”，主要是對于貼牌產(chǎn)品或是保存期限較短的生鮮產(chǎn)品，出口企業(yè)轉(zhuǎn)賣難度較大。故買方通常利用貨物難以處理的特點(diǎn)，待貨物到港后拖延時間，或“玩失蹤”，或向出口企業(yè)施壓要求折扣，或等待海關(guān)拍賣，以低價“騙取”貨物。

出口企業(yè)如何巧妙破局？

1.謹(jǐn)慎對待新買方，首次交易不可大意，近年來，雙方首次交易買方即出現(xiàn)違約風(fēng)險的概率正在逐步上升，因此建議出口企業(yè)在與新買方交易之前，務(wù)必提前核查買方背景信息，掌握買方最新資信情況。

另外，出口企業(yè)也可以借助谷歌地圖搜索買方公司地址所在地情況，或者從銀行或其他供應(yīng)商處獲取參考信息；再者，出口企業(yè)可向買方索取合同簽字人的護(hù)照信息，或者向同行打聽了解買方情況，全方面了解交易對手。

2.重視完善貿(mào)易合同，保留有利證據(jù)，建議出口企業(yè)對于初次交易買方采取相對保守的交易方式，并在貿(mào)易合同中將支付方式約定清楚，包括支付方式及賬期。例如，明確支付方式為出運(yùn)日后30天付款，或者30%預(yù)付款，70%余款見提單復(fù)印件支付等。

不論何種支付方式，都需要約定明確，避免出現(xiàn)歧義，讓買方鉆了空子。同時，要求買方公司的有效授權(quán)人對貿(mào)易合同進(jìn)行簽字蓋章，避免買方事后賴賬。

3.收取預(yù)付款，加強(qiáng)書面對賬，對于初次交易的買方，為了控制交易風(fēng)險，強(qiáng)烈建議出口企業(yè)向買方收取部分預(yù)付款或提高預(yù)付款比例并取得買方對剩余貨款的書面確認(rèn)。并且借助預(yù)付款水單的付款主體，出口企業(yè)也可進(jìn)一步確認(rèn)交易背景，即買方是否以公司名義進(jìn)行交易，買方公司賬戶是否正常等。

同時，盡量等待買方書面確認(rèn)出運(yùn)時間再安排貨物的出運(yùn)事宜。若買方以各種理由拒收貨物，如提出無力付款，要求折扣等，建議企業(yè)立即聯(lián)系其他買方嘗試轉(zhuǎn)賣或考慮退運(yùn)可行性；若買方已提取貨物，但尚未付款，建議出口企業(yè)及時與買方對賬，加強(qiáng)對應(yīng)收賬款的催收工作，并注意保留所有書面材料。

3.關(guān)注買方履約細(xì)節(jié)，時刻保持警覺，在過往案件中，有的買方向出口企業(yè)提供過假水單，使得企業(yè)放松警惕，提前放單，掉入買方陷阱；但也有出口企業(yè)由于保持警惕，察覺到買方風(fēng)險異動情況，以最快速度向投保公司報損并積極處理貨物，取得較好止損效果。

因此，在合同履行過程中，出口企業(yè)仍需保持警覺，關(guān)注細(xì)節(jié)，不可輕信買方。另外，貨物出運(yùn)后，出口企業(yè)需緊跟物流情況，關(guān)注買方反映，如有異常，需立即采取行動，及時止損。最后，一旦出現(xiàn)險情，出口企業(yè)應(yīng)主動尋求投保公司幫助，積極配合，爭取最大限度減少損失，保障自身合法權(quán)益。

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