噩耗！個人銀行卡收款被凍結(jié)？賣家：那我的錢怎么辦？-ESG跨境

“新的風(fēng)暴已經(jīng)出現(xiàn)！”

比封店還可怕的，大概是有一天突然發(fā)現(xiàn)取款的銀行涼涼了……

近日，多位賣家表示，自己的對接第三方跨境支付平臺的銀行卡被所屬銀行停用，中間究竟出了什么問題？到底又發(fā)生了什么？

近日，有跨境賣家在微博發(fā)文爆料稱，就在2月12日上午，自己突然發(fā)現(xiàn)名下的平安icon銀行卡遭到了凍結(jié)。

經(jīng)查詢了解，此次銀行卡凍結(jié)事件竟源于公安部為打擊跨境洗錢而采取的新一輪斷卡行動。

據(jù)了解，該名賣家的銀行卡之所以遭到凍結(jié)，是由于其私人賬戶接收了來自跨境電商第三方收款賬戶的錢。

另外，被凍結(jié)的卡，只能做銷戶處理，并且5年內(nèi)不能再在同一家銀行進(jìn)行開戶。

也就是說，今后跨境賣家通過payoneer、 pingpong、**支付等賬戶將錢轉(zhuǎn)到個人銀行卡賬戶的行為將不再受到支持，倘若賣家繼續(xù)使用個人銀行賬戶進(jìn)行收款，銀行卡將會被直接凍結(jié)不能使用。

消息一出，許多賣家表示自己已經(jīng)瑟瑟發(fā)抖，當(dāng)然也有不少賣家開始懷疑起了事件的真實(shí)性。

圖源：知無不言

對此，有賣家回復(fù)稱：“很多人都碰到了，消息并非空穴來風(fēng)?！?br>

在此，友情提示：

保險(xiǎn)起見，賣家可以選擇先將錢提現(xiàn)至對公賬戶，再轉(zhuǎn)到私人賬戶，或盡可能避免直接使用對公賬戶頻繁向私人賬戶轉(zhuǎn)賬，以免被系統(tǒng)判定為涉嫌違規(guī)而導(dǎo)致資金遭到凍結(jié)。

如爆料賣家在微博中所說的那樣，國家在反洗錢上的手段可謂是越來越嚴(yán)厲了。

1月26日，為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會、*、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計(jì)劃(2022―2024年)》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。

而跨境貿(mào)易行業(yè)作為洗錢違法犯罪行為頻發(fā)的危險(xiǎn)地帶，自然也成為了國家此次治理行動的重點(diǎn)關(guān)照對象。

據(jù)了解，當(dāng)前基于跨境結(jié)算過程中的非法資金流動現(xiàn)象非常普遍，主要渠道包括跑分平臺、虛擬貨幣等。

究其原因，跨境貿(mào)易行業(yè)經(jīng)營過程中涉及資金龐大、資金來源復(fù)雜，外加客戶身份信息難以識別、交易真實(shí)性難以審核、可疑交易難以監(jiān)測，都給跨境洗錢業(yè)務(wù)的滋長提供了溫床。

今年年初，甘肅省張掖市山丹縣警方搗毀一個盤踞本地的“跑分”洗錢窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人42名，扣押涉案手機(jī)42部、銀行卡66張、POS機(jī)1部、電話卡42張，串并了一批外省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，初步統(tǒng)計(jì)涉案流水超過4000萬元。

與此同時(shí)有專家指出，信息和資金的分離，交易信息在各銀行間、銀行與支付機(jī)構(gòu)間的不連續(xù)，同樣也是跨境支付業(yè)務(wù)最大洗錢風(fēng)險(xiǎn)要素之一。

日前，中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

《辦法》指出，自3月1日起，個人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務(wù)，需登記資金的來源或者用途，并且微信、支付寶等個人收款碼不得用于經(jīng)營收款。

除了按照國家的規(guī)定和要求進(jìn)行存取款操作，賣家們自己也要警惕因缺乏法律和規(guī)范意識，而被動淪為違法犯罪機(jī)構(gòu)洗錢工具的情況。賣家朋友們還是要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，好比多看，及時(shí)獲取跨境相關(guān)的新聞信息及出臺政策，加強(qiáng)自身法律意識和合規(guī)意識，在經(jīng)營過程中務(wù)必謹(jǐn)慎！謹(jǐn)慎！再謹(jǐn)慎！

最后，對于此次的銀行卡凍結(jié)事件，各位賣家朋友們還有什么看法？歡迎大家在評論區(qū)交流、討論~