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進(jìn)口信用證

2022-07-05

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進(jìn)口信用證進(jìn)口信用證進(jìn)口信用證(Import Letter of Credit) 什么是進(jìn)口信用證進(jìn)口信用證是指開證行根據(jù)進(jìn)口商的申請向受益人（外國出口商）出具的書面承諾，保證在一定期限內(nèi)，按照信用證條款向外部支付。信用證是一種相對完善的國際貿(mào)易結(jié)算方式。由于銀行信用的干預(yù)，它為出口商的安全收款和進(jìn)口商提供了保證。......

進(jìn)口信用證

進(jìn)口信用證(Import Letter of Credit)

什么是進(jìn)口信用證

進(jìn)口信用證是指開證行根據(jù)進(jìn)口商的申請向受益人（外國出口商）出具的書面承諾，保證在一定期限內(nèi)，按照信用證條款向外部支付。信用證是一種相對完善的國際貿(mào)易結(jié)算方式。由于銀行信用的干預(yù)，它為出口商的安全收款和進(jìn)口商提供了保證。

進(jìn)口信用證的經(jīng)營范圍：1.開立即期信用證、延期信用證、承兌信用證、議付信用證、可轉(zhuǎn)讓信用證、保兌信用證、循環(huán)信用證、對開信用證等各種信用證；2.業(yè)務(wù)處理包括：開證、修改、審核、付款/承兌或拒付（包括開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、開證、

進(jìn)口信用證開證條件

進(jìn)口信用證的開證條件如下：

1 申請人必須是具有法人資格和進(jìn)口經(jīng)營權(quán)的企業(yè)和單位，在開證行開立本幣或外幣賬戶，財(cái)務(wù)經(jīng)營狀況正常，信用良好，與開證行保持穩(wěn)定的結(jié)算業(yè)務(wù)往來，取得我行給予的進(jìn)口開證信用額度；

2 企業(yè)經(jīng)營的進(jìn)口商品在批準(zhǔn)經(jīng)營范圍內(nèi)；

3 進(jìn)出口雙方選擇以信用證為結(jié)算方式；

4 是外匯進(jìn)口單位名單的注冊企業(yè)；

5 為信用良好的優(yōu)質(zhì)客戶提供一定比例的保證金和其他形式的保證金。

進(jìn)口信用證的好處

1、提高談判地位開立信用證相當(dāng)于為出口商提供除商業(yè)信用以外的有條件支付承諾，增強(qiáng)您的信用，從而獲得更合理的商品價(jià)格；

2、貨物有保障——將商業(yè)信用轉(zhuǎn)化為銀行信用，銀行的干預(yù)可以通過文件和條款有效控制貨物權(quán)利、裝貨期和質(zhì)量，使貿(mào)易本身更有保障；

3、減少資金占用壓力——對于使用授信開證的進(jìn)口商，自有資金的占用可以在開證后到付款前減少。

選擇進(jìn)口信用證

1、進(jìn)出口雙方希望就彼此的行為達(dá)成一定的協(xié)議，以提高貿(mào)易的可信度；

2、進(jìn)口商品在賣方市場，出口商堅(jiān)持信用證結(jié)算；

3、雙方進(jìn)出口營運(yùn)資金不足，有使用貿(mào)易融資的計(jì)劃。

開立進(jìn)口信用證

當(dāng)進(jìn)出口雙方在貿(mào)易合同中確立信用證結(jié)算時(shí)，進(jìn)口方可以按照貿(mào)易合同的規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y行申請開立信用證，并填寫開證申請（Application For Irrevocable Documentary Credit）。這樣，進(jìn)口商就成了開證申請人，開證申請是銀行開證的依據(jù)。銀行按照開證申請開證后，與進(jìn)口商合法構(gòu)成了開證權(quán)利義務(wù)的關(guān)系。兩者之間的合同是開證申請。

1、申請開立信用證的手續(xù)

申請開立信用證有三個(gè)具體程序：

（1）提交相關(guān)合同的副本和附件：進(jìn)口商應(yīng)向銀行提交進(jìn)口合同的副本和所需的附件，如進(jìn)口許可證、進(jìn)口配額證書、部分部門的審批文件等。

（2）填寫開證申請：進(jìn)口商按照銀行規(guī)定的統(tǒng)一開證申請格式，填寫一式三份，留給業(yè)務(wù)部門；留給財(cái)務(wù)部門；交給銀行。填寫開證申請時(shí)，信用證的要求必須按照合同條款的具體規(guī)定寫明，內(nèi)容應(yīng)清晰、完整、無意義。

（3）存款支付：根據(jù)國際貿(mào)易的習(xí)慣，進(jìn)口商應(yīng)向銀行開立信用證，并向銀行支付一定比例的存款。其金額一般為信用證金額的百分之幾百分之幾十，一般根據(jù)進(jìn)口商的信用狀況確定。在中國的進(jìn)口業(yè)務(wù)中，開證行要求申請人根據(jù)不同的企業(yè)和交易情況支付一定比例的人民幣存款，然后銀行開證。

2、銀行對新客戶的初審

(1)首次來銀行進(jìn)口的客戶應(yīng)提交:

①工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

②批準(zhǔn)進(jìn)出口業(yè)務(wù)原件；

③客戶隸屬關(guān)系批件(如有)；

④法定代表人的授權(quán)書應(yīng)當(dāng)包括：客戶單位的中英文企業(yè)全稱應(yīng)當(dāng)與許可證、營業(yè)執(zhí)照一致；列出經(jīng)營業(yè)務(wù)和被授權(quán)人的樣品、印章、企業(yè)公章、財(cái)務(wù)印章。授權(quán)書必須由法定代表人簽字并加蓋公章；客戶企業(yè)公章、法定代表人必須與進(jìn)出口業(yè)務(wù)批準(zhǔn)（如有）、工商營業(yè)執(zhí)照一致；客戶應(yīng)當(dāng)在授權(quán)書中明確表示，相關(guān)業(yè)務(wù)受國家和有關(guān)職能部門頒布的有關(guān)法律法規(guī)的約束；嚴(yán)格按照國際慣例履行相關(guān)權(quán)利義務(wù)）。

3、進(jìn)口開證必須注意的問題

(一)申請開立信用證前，必須辦理進(jìn)口批準(zhǔn)手續(xù)和外匯來源。

(2)開證時(shí)間的掌握應(yīng)以賣方收到信用證后在合同規(guī)定的裝運(yùn)期內(nèi)出運(yùn)為原則。

(3)開證要求證同一致，必須以對外簽訂的正本合同為依據(jù)。不能使用參考XX根據(jù)號碼合同，相關(guān)合同附件不能附在信用證上，因?yàn)樾庞米C是一個(gè)獨(dú)立的文件，不附在任何貿(mào)易合同上。

(4)如果是長期的，要明確匯票期限，價(jià)格條款必須符合相應(yīng)的文件要求、費(fèi)用負(fù)擔(dān)和表達(dá)方式。

（5）由于銀行憑單付款，無論貨物質(zhì)量如何，都不受合同約束，為使貨物質(zhì)量符合規(guī)定，可要求對方在開具證書時(shí)提供商業(yè)檢驗(yàn)證書，明確貨物的規(guī)格和質(zhì)量，并指定商業(yè)檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)。

(6)信用證內(nèi)容清晰，明確規(guī)定各種單據(jù)的出單人和各種單據(jù)的內(nèi)容。

（7）合同規(guī)定的條款應(yīng)轉(zhuǎn)換為相應(yīng)的信用證條件，因?yàn)樵谛庞米C結(jié)算方式下，只要文件表面符合信用證條款，開證行必須按照規(guī)定付款。如果信用證申請包含某些條件，未列出相應(yīng)的文件，銀行將認(rèn)為該條件未列出，不合理。

(8)明確信用證為可撤銷信用證或不可撤銷信用證。

（9）國外通知行由開證行指定。如果進(jìn)出口商在簽訂合同時(shí)堅(jiān)持指定的通知行，可供開證行在選擇通知行時(shí)參考。

(10)信用證規(guī)定是否允許分批裝運(yùn)、轉(zhuǎn)運(yùn)、不接受第三方裝運(yùn)單據(jù)等。

(11)中國國有商業(yè)銀行出具的信用證一般不接受其他銀行保兌條款。

結(jié)算進(jìn)口信用證的方法

進(jìn)口信用證結(jié)算的基本方法：

所有向中國銀行申請進(jìn)口信用證結(jié)算的公司都必須具有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)。首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向中國銀行提供營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)貿(mào)部（委）批準(zhǔn)證書。申請人為合資企業(yè)的，還應(yīng)當(dāng)提供合資企業(yè)的合同和章程。符合上述要求的公司可以按照下列程序向中國銀行申請開證。

1.首先，填寫開證申請表和開證備查表，并加蓋公章。

2.根據(jù)信用證金額支付等值保證金或等值證券，包括銀行存款單、匯票等。如果采用第三方金融機(jī)構(gòu)的擔(dān)保方式，擔(dān)保函必須經(jīng)中國銀行確認(rèn)后才能生效。使用外匯金額和配套人民幣開證時(shí)，還應(yīng)提供外匯管理局蓋章的配額支付書。同時(shí)，在提交銀行的開證申請背面加蓋外匯管理局的配額核銷印章。

3.申請人需要修改出具的信用證內(nèi)容的，可以向銀行提交有申請人印章的修改申請。

4.信用證出具后，銀行將向申請人提交信用證副本，并收取開證金額1.5‰的開證費(fèi)。

5.當(dāng)銀行收到信用證下的相關(guān)文件時(shí)，銀行將通知開證申請人取單。申請人必須在收到通知后及時(shí)收到訂單，并在五天內(nèi)通知中國銀行是否需要拒絕付款。逾期不回復(fù)的，視為接受訂單，同意付款。拒絕付款的，申請人應(yīng)當(dāng)將全套文件退還銀行，并以書面形式提出拒絕付款的理由。

6.信用證無效后，申請人必須填寫書面申請，索取證書下剩余的保證金余額。收款行的名稱和賬戶必須在申請中注明。

以上是目前辦理進(jìn)口信用證結(jié)算的基本方法。在實(shí)際業(yè)務(wù)中遇到特殊問題也可與中國銀行協(xié)商。