國際貨幣金融法-ESG跨境

國際貨幣金融法

國際貨幣金融法

國際貨幣金融法(International Monetary and Financial Law)

國際貨幣金融法概念

國際貨幣金融法是調(diào)整國際貨幣金融關系的國際規(guī)范和國內(nèi)規(guī)范的總稱；涉及國際貨幣體系、國際資本跨國流動、跨國金融機構管理、外匯兌換交易、各種國際金融資產(chǎn)衍生工具交易等法律體系。國際貨幣金融法是國際經(jīng)濟法的重要組成部分，是傳統(tǒng)國際貿(mào)易和國際投資法律體系的基礎。在現(xiàn)代國際經(jīng)濟關系中，沒有國際貨幣金融法形成的秩序，各種國際經(jīng)濟活動難以順利進行；同時，國際貨幣金融法體系在很大程度上決定了國際經(jīng)濟活動的方式和效率。

隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，國際貨幣金融關系發(fā)展起來，最初表現(xiàn)為不同國家貨幣之間的交換關系。15世紀后，地中海逐漸成為世界貿(mào)易中心，隨后出現(xiàn)了跨國信用關系。隨著美國新大陸的發(fā)現(xiàn)和新渠道的開通，隨著經(jīng)濟、政治和文化擴張的進程，歐洲國家的銀行逐漸在其他國家設立了分支機構，建立了世界各地的銀行網(wǎng)絡。為了滿足金融業(yè)發(fā)展的需要，出現(xiàn)了大量調(diào)整國際貨幣金融關系的法律規(guī)范。

早期調(diào)整國際貨幣金融關系的法律規(guī)范主要是國內(nèi)法。從17世紀到19世紀，英國、法國、德國等國家頒布了一些金融法規(guī)，對國際貨幣兌換、支付和信用關系作出了明確而詳細的規(guī)定，有效地促進了國際金融事業(yè)的發(fā)展。特別是英國制定的金融法對促進國際金融關系和國際金融法的發(fā)展起著重要的作用。

世界范圍內(nèi)的國際貨幣金融法律法規(guī)的制定始于二戰(zhàn)后的布雷頓森林會議。會議建立了以國際貨幣基金組織為核心的世界貨幣金融法律體系，首次對國際貨幣兌換、國際貸款和國際擔保作出了有效的國際安排。此后，產(chǎn)生了大量的國際貨幣金融協(xié)議、多邊和雙邊國際貨幣金融協(xié)議，形成了豐富多彩的國際貨幣金融法律體系。

嚴格地說，國際貨幣金融法包括兩個性質(zhì)不同但密切相關的法律部門：國際貨幣法和國際金融法。國際貨幣法是指調(diào)整國際貨幣管理活動引起的國際貨幣關系的國際規(guī)范和國內(nèi)規(guī)范的總稱。它規(guī)定了國際貨幣兌換、流動和匯率的法律規(guī)則。它構成了國際貨幣金融體系的基礎，具有典型的公法性質(zhì)。國際金融法是指調(diào)整不同國家民事主體之間跨國金融交易活動引起的國際金融關系的國際規(guī)范和國內(nèi)規(guī)范的總稱。它規(guī)定了國際貿(mào)易融資、國際貸款融資、國際債券融資、國際股票融資、國際金融租賃等金融交易的法律規(guī)則。雖然這種法律體系在不同國家的法律中往往包含一定的控制法，但它本質(zhì)上具有私法性質(zhì)。

國際貨幣法與國際金融法的協(xié)調(diào)發(fā)展反映了國際貨幣法的客觀特征。簡而言之，國際貨幣法構成了國際金融法的基礎，國際金融法表明了國際貨幣法的目的和標準化交易的內(nèi)容。從國際貨幣金融法的發(fā)展來看，一方面，一個國家的國際金融法制度實際上是基于國際貨幣法制度，在不同國家的國際貨幣法制度下，國際支付和國際金融交易將具有不同的含義和特點，國際金融法也將具有不同的性質(zhì)和內(nèi)容；另一方面，國際貨幣法制度服務于其國際金融法制度，國際貨幣法制度或反映其國際貿(mào)易支付制度的要求，或反映其國際金融交易制度的要求，或綜合反映其定期貿(mào)易支付和資本交易制度的共同要求。應該說，國際貨幣法與國際金融法的協(xié)調(diào)發(fā)展反映了國際貨幣金融法的客觀特征。

國際貨幣金融法的特點

與其他相關法律部門相比，國際貨幣金融法具有以下基本特征：

國際貨幣金融法調(diào)整了國際貨幣金融關系，即跨國因素必須包含在國際貨幣金融關系的主體、交易對象或交易行為中?，F(xiàn)代國家采用的外國貨幣金融體系受到國際貨幣秩序和國際接受標準的限制，實際上存在國際外國貨幣金融體系的協(xié)調(diào)，不同于一般國內(nèi)法律體系；此外，在國際金融實踐中，相當一部分國際協(xié)議和國際慣例對跨國金融交易方具有直接適用意義。

國際貨幣金融法只調(diào)整國際貨幣管理活動和國際金融交易活動直接引起的國際貨幣關系和國際金融關系，直接針對國際貨幣活動背后的國際貿(mào)易關系和國際投資關系，幣金融活動背后的國際貿(mào)易關系和國際投資關系，實際上對國際貿(mào)易法和國際投資法具有基本作用，與傳統(tǒng)的國際貿(mào)易法和國際投資法不同。

《國際貨幣金融法》規(guī)定，涉外貨幣管理活動和跨國金融交易活動的規(guī)則在內(nèi)容和功能上具有實用和技術特征。事實上，它只為一個國家建立的國際貿(mào)易政策和國際投融資政策提供了法律框架和法律工具，其作用是確保國際經(jīng)濟活動的安全和效率。近幾十年來，在國際經(jīng)濟活動中，國際金融實踐在原有的國際貨幣金融法律秩序下取得了長足的進步。國際金融法已成為創(chuàng)新的重要領域。在實踐中，根據(jù)其應用形成的金融法律結構被稱為金融工具。

國際貨幣金融的法律關系和法律起源

經(jīng)過國際貨幣金融法的調(diào)整，國際貨幣金融關系已成為國際貨幣金融法律關系，國際貨幣金融法律關系可以從不同的角度進行分類。參與者可分為國家之間的國際貨幣金融法律關系、國家與經(jīng)濟組織（包括國際金融機構）和個人之間的國際貨幣金融法律關系、不同國家的經(jīng)濟組織和個人之間的國際貨幣金融法律關系。國際貨幣金融法律關系可分為：國際貨幣法律關系、國際貸款法律關系、國際結算法律關系、國際金融市場法律關系、國際金融組織法律關系等。

國際貨幣金融法的起源是指國際貨幣金融法的形式。從目前的實踐來看，國際貨幣金融法的起源主要包括以下三種，其中前兩種是國際貨幣金融法的國際起源，后者是國內(nèi)起源。

1.國際條約和協(xié)議。

國際條約和協(xié)議是國際貨幣金融法的重要來源。目前，國際調(diào)整貨幣金融關系的條約和協(xié)議主要包括國際貨幣基金組織協(xié)議、世界銀行協(xié)議、國際復興開發(fā)銀行協(xié)議、亞洲開發(fā)銀行協(xié)議、1930年統(tǒng)一票法公約、1931年統(tǒng)一支票法公約等，其中國際貨幣基金組織協(xié)議在國際貨幣法體系中起著重要作用，被認為是維護戰(zhàn)后國際經(jīng)濟秩序的三大支柱之一。除上述國際條約和協(xié)議外，國際貨幣基金組織、世界銀行等國際金融機構制定的一些規(guī)則、決議或規(guī)范性文件也被認為是國際貨幣金融法的國際來源，往往具有解釋相關國際條約和協(xié)議的意義。當然，國際貨幣金融法中的國際條約和協(xié)議仍有待發(fā)展，其中大多數(shù)只起到協(xié)調(diào)和指導成員國外貨幣金融體系的作用，只有少數(shù)國際條約直接適用于成員和國際金融關系。

2.國際慣例。

國際慣例是在長期的國際金融交流中形成的穩(wěn)定和共同的做法，特別是由國際官方和私人組織制定的一般規(guī)則。國際慣例只對同意國際慣例的當事人具有直接的法律約束力，是國際貨幣金融法的主要起源。從國際金融實踐的角度來看，規(guī)范國際金融交易的主要行為規(guī)則是國際金融慣例，其作用非常重要。目前，國際金融慣例主要包括國際商會、世界銀行貸款協(xié)議和擔保通則、國際信貸慣例、國際信貸慣例、國際自治協(xié)會、國際融資實踐、國際貸款協(xié)議、主要國際金融市場市場規(guī)則等。應該說，在當前的國際金融慣例中，國際法律的普遍確認具有重要的供求實踐和國際金融實踐的前提。

3.國內(nèi)法律。

除此之外，國際貨幣金融的國內(nèi)法也是國際貨幣金融法的主要來源，特別是國際金融中心所在地國家制定的國際金融立法。例如，英國和美國的國內(nèi)法對國際金融法具有重要意義。由于國際貨幣管理本質(zhì)上是國家行為，國家基于主權原則采用國內(nèi)法和強制法，國際貨幣條約只協(xié)調(diào)約束成員國政府；國際金融活動是跨國金融交易行為，國際金融關系的法律調(diào)整首先涉及國家法律的適用，國際協(xié)議或國際慣例的限制性制度。國際貨幣金融的國內(nèi)法通常包括國外貨幣兌換和跨國流動制度、匯率制度、金融政策、國外金融機構和監(jiān)管制度、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、此外，對國內(nèi)金融活動和國際金融活動的性質(zhì)沒有其他規(guī)定。在許多發(fā)展中國家，不僅對外匯兌換流通制度、匯率制度采取管制法，而且對國際貿(mào)易融資制度、國際信貸融資制度和國際證券融資制度采取管制法的形式。相關民商法規(guī)則發(fā)展不大，國際貨幣金融法通常采用與國內(nèi)法律不同的特殊法律形式。

此外，國際金融法的起源也構成了國際金融法的起源。

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