外貿企業(yè)需注意！穆斯林齋月來臨小心騙子賴賬-ESG跨境

一年一度的穆斯林齋月即將到來，今年的入齋時間為5月6日，出齋時間為6月5日(開齋節(jié))。

在這里提醒大家，外貿貨代企業(yè)除了提前做好出貨安排計劃外，還要謹防騙子利用齋月賴賬!究竟是怎么回事?往下看案例。

特殊的付款方式

浙江省某出口企業(yè)A參加了國內某大型交易會，并在交易會上碰到了來自阿爾及利亞的縫紉機買家B。經溝通，A判斷B應該是一個專業(yè)買家，雙方對于產品、交易、價格均達成了一致，但卡在了付款方式上：

B要求付款方式為50%見單付款，50%托收;

A要求30%預付款，剩余尾款70%見提單副本付款。

雙方就付款方式無法達成一致，最終各讓一步：

B支付20%的預付款，剩余尾款40%見單付款，40%DP AT SIGHT。單票貨物貨值金額約8萬美元。

買家回復緩慢

交易會結束以后，A做了形式發(fā)票(PI)并發(fā)郵件給買家確認，等待買家預付款。B也按照PI要求，如期支付了20%即16000美元的預付款。一切都非常順利，看起來就是一筆再普通不過的貿易。

收到預付款后，A開始購買原材料和輔料，備貨生產。貨物裝船后，沒過多久A就拿到了提單并掃描發(fā)給B，郵件提示B可以付款了，付款以后好辦理接下來的托收業(yè)務。

這時候，B消失了幾天，遲遲沒有回復。過了幾天，B發(fā)郵件給A，說因為這段時間馬上要進入齋月，所以銀行付款很慢。他去了銀行，銀行都沒時間給他辦理匯款。

買家發(fā)來水單

就這樣持續(xù)了一段時間，距貨物離境已近二十天，距離到港也就十多天時間，雙方一直溝通著中間款的問題。

過了兩天，B給了A一張水單(嚴格意義上應該叫付款申請單，同樣有銀行蓋章)，并告訴A他已經付款，但是由于齋月，銀行到賬時間可能會比平常延遲一些，讓A耐心等待。

A等了幾天，中間款3.2萬美元遲遲未到賬。眼看貨物馬上就要到港，如果再不辦理托收，到時候貨物就要滯港交納滯箱費……但A想了想，以往阿爾及利亞的銀行確實有時候辦理匯款會比一般銀行慢些。

與此同時，B也郵件催問A：中間款收到了嗎?貨物馬上就要到港了，你去銀行辦理托收了么?

貨物即將到港，再不辦理托收到時候就有可能時間不同，加上買家B不斷催促，A想：我趁這段時間辦理了托收，等銀行收到提單時差不多中間款也到了，買家不付款也拿不了提單。這似乎是緩解當前緊急情況的不二選擇，于是A匆匆去銀行辦理了托收。

又過了一段時間，果然3.2萬美元到賬了。B還特意問A，是不是已經收到了3.2萬美元的“中間款”。A回復是的，B還信誓旦旦地說：尾款估計也要等一段時間才會到，現在銀行付款實在太慢，然后給了A一張之前那樣類似的水單。

然后，A就一直默默地等待那筆所謂的“尾款”。

40%的陷阱

實際上，出口企業(yè)A根本沒有收到中間款的3.2萬美元。他收到的3.2萬美元，其實是銀行托收的部分!

來回顧下結算方式：

20%預付款，40%見單付款，40%銀行托收。

客戶在銀行辦完托收后，銀行提示買家付款贖單時，只要求買家支付40%的貨款即可。買家B的精明之處就在于其巧妙的設計：40%見單付款、40%銀行托收。銀行只要收到40%貨款就放單，而出口企業(yè)A收到40%貨款后，以為是中間款，容易放松對剩余40%的追收。等到反應過來，買家B已經銷聲匿跡。

案件啟示

1. 要特別警惕行業(yè)內的騙子。如果不在行業(yè)內，賣方通過溝通產品信息比較容易判斷，但行業(yè)內的騙子騙到貨物后可以輕而易舉地賣掉，然后消失再轉戰(zhàn)另一地。所以，不要因為買家在產品上的專業(yè)性而放松對買家的警惕。

2. 對于特殊的結算方式，多問自己一句：為什么是這樣的結算方式?

另外，再次提醒貨代貨主們，齋月期間，穆斯林國家的政府和企業(yè)都將調整工作時間，包括海關、港口、貨代、倉儲等機關和企業(yè)，這些進出口業(yè)務可能陷入低迷乃至停滯狀態(tài)。

齋月前是出貨旺季，加上國內五一前集中出貨小高峰，接下來可能面臨爆艙、加價、缺柜、甩柜、找車等情況，請大家務必予以重視，做好出貨安排計劃。

(本文由海運網綜合焦點視界、維運網整理發(fā)布)

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