信譽(yù)證涉及的當(dāng)事人-ESG跨境

信譽(yù)證支付方法所涉及的當(dāng)事人較多，通常有以下幾個(gè):

(一)開證申請(qǐng)人(Applicant)

依照UCP600的定義，申請(qǐng)人是指要求開立信譽(yù)證的一方。在實(shí)際業(yè)務(wù)中，申請(qǐng)人通常為進(jìn)口商。另外，UCP500和UCP600均規(guī)定，許可開證行以自身名義開證。

(二)開證行(IssuingBank)

依照UCP600的定義，開證行是指應(yīng)開證申請(qǐng)人的要求或代表自已開出信譽(yù)證的銀行。在實(shí)際業(yè)務(wù)中,開證行一般為進(jìn)口地的銀行。開證行和開證申請(qǐng)人(通常為進(jìn)口商)之間的契約是開證申請(qǐng)書。進(jìn)口商在申請(qǐng)開證時(shí)，應(yīng)依據(jù)開證行的要求，交付押金及手續(xù)費(fèi);開證行應(yīng)依據(jù)申請(qǐng)書條款，準(zhǔn)確、及時(shí)地開出信譽(yù)證。信譽(yù)證開出后，開證行要對(duì)信譽(yù)證獨(dú)立負(fù)責(zé)，承擔(dān)第一性付款義務(wù)。開證行不能因進(jìn)口商謝絕贖單或無(wú)力付款而謝絕承擔(dān)保證承付的義務(wù)。

(三)通知行(AdvisingBank)

依照UCP600的定義，通知行指應(yīng)開證行要求通知信譽(yù)證的銀行。通知行通常是出口地銀行，而且一般是開證行的代理行(CorrespondentBank)。依照UCP600的規(guī)定，通知行通知信譽(yù)證或修正的行動(dòng)，即表明其以為信譽(yù)證或修正的表面真實(shí)性得到滿足，且其通知精確地反應(yīng)了所收到的信譽(yù)證或修正的條款。如果一家銀行被要求通知信譽(yù)證或修正但其決議不予通知，則必需毫不延遲地通知向其發(fā)送信譽(yù)證、修正或通知的銀行。

需要指出的是，UCP600新增了“第二通知行”(SecondAdvisingBank)的概念，即:通知行可以通過另一銀行(“第二通知行”)向受益人通知信譽(yù)證及其修正。第二通知行的義務(wù)是核實(shí)所收到的通知書的表面真實(shí)性及其精確性。另外，經(jīng)由通知行或第二通知行通知信譽(yù)證的銀行必領(lǐng)經(jīng)由同一銀行通知其后的任何修正。

(四)受益人(Beneficiary)

依照UCP600的定義，受益人是指有權(quán)應(yīng)用信譽(yù)證的人。在實(shí)際業(yè)務(wù)中，受益人通常是出口商或?qū)嶋H供貨人。

(五)議付銀行(NegotiatingBank)

UCP500首次明白規(guī)定:“議付意指被授權(quán)議付的銀行對(duì)匯票及/或單據(jù)給付對(duì)價(jià),僅僅審核單據(jù)未給付對(duì)價(jià)不構(gòu)成議付?！币虼?，議付行是指買入或貼現(xiàn)受益人按信譽(yù)證規(guī)定提交的匯票及/或單據(jù)的銀行。信譽(yù)證中指定特定銀行動(dòng)議付行的，稱為限制議付信譽(yù)證;可由任何銀行議付的信譽(yù)證稱為公開議付信譽(yù)證，或稱自由議付信譽(yù)證。

必需注意的是，UCP600對(duì)議付的定義作出了重大修正。依照UCP600的規(guī)定，議付是指議付行在相符交單下，在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或贊成預(yù)付款項(xiàng)，從而購(gòu)置匯票及/或單據(jù)的行動(dòng)。另外，匯票的付款人必需是銀行，但不能做成以議付行動(dòng)付款人。

(六)保兌行(ConfirmingBank)

依照UCP600的定義，保兌行是指依據(jù)開證行的授權(quán)或要求在信譽(yù)證上加具保兌的銀行。保兌行在信譽(yù)證上加具保兌后，即對(duì)信譽(yù)證獨(dú)立負(fù)責(zé),承擔(dān)必需對(duì)相符交單承付或議付的義務(wù)。匯票、單一經(jīng)保兌行承付或議付，即使開證行倒閉或無(wú)理拒付，保兌行均無(wú)權(quán)向出口商追索款項(xiàng)。這樣，保兌信譽(yù)證下的受益人可獲得開證行和保兌行的雙重獨(dú)立付款保證。保兌銀行可以由通知銀行兼任，也可由其他銀行加具保兌。

(七)償付銀行(ReimbursementBank)

償付銀行又稱清理銀行(ClearingBank),是指信譽(yù)證指定的代開證行向議付行、承兌行或付款行清償墊款的銀行。償付行的涌現(xiàn)往往是由于開證行的資金調(diào)度或集中在該銀行的緣故。信譽(yù)證中如規(guī)定有關(guān)銀行向指定銀行索償時(shí)，開證行應(yīng)及時(shí)向該償付行提供照付該索償?shù)那‘?dāng)指導(dǎo)或授權(quán)，并且不應(yīng)以索償行向償付行提供單證相符的證明為先決條件。如索償行未從償付行獲得償付，開證行并不能解除其自身償付的任何責(zé)任。除非另有規(guī)定，償付費(fèi)用應(yīng)由開證行承擔(dān)。需要指出的是，由于償付銀行并不審查單據(jù)，因此償付銀行的償付具有追索權(quán)。

(八)受讓人(Transferee)

受讓人又稱第二受益人(SecondBeneficiary),是指接收第一受益人轉(zhuǎn)讓有權(quán)應(yīng)用信譽(yù)證的人，大都是出口人的實(shí)際供貨商。在可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證下，受益人有權(quán)要求將該證的全體或一部分轉(zhuǎn)讓給第三者，該第三者即為信譽(yù)證的受讓人。

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