阿聯(lián)酋銀行開戶申請手冊-ESG跨境

阿聯(lián)酋中央銀行的作用

阿拉伯結合酋長國銀行業(yè)監(jiān)管框架載于 1980 年第(10)號聯(lián)邦法律。依據(jù)該法，中央銀行成立，負責管理或愿望在該國經(jīng)營的銀行和貨幣系統(tǒng)。

中央銀行有權向銀行和其他金融機構發(fā)放允許證和條例，這些銀行和其他金融機構可分為：

·商業(yè)銀行·投資銀行·金融投資公司

阿聯(lián)酋商業(yè)銀行

阿聯(lián)酋銀行分為兩大類：依照 1980 年第(10)號法律規(guī)定獲得允許的公共持股公司的本地注冊銀行，以及依照上述法律規(guī)定獲得中央銀行履行允許證的外國銀行分行。歷史上，在中央銀行成立并開端運作之前，國度銀行(擁有多數(shù)國度股權)和外國銀行在前貨幣發(fā)行局成立之前就已經(jīng)存在。在這樣的歷史情形下，國內外銀行及其分支機構數(shù)目顯著增長，當?shù)厥袌鋈萘匡@著不合理，導致當時的貨幣當局不許可向新銀行發(fā)放允許證，將外國銀行分行減少到最多八個分行。

在阿聯(lián)酋授予銀行牌照的重要條件

?該公司的法律位置必需是 1984 年聯(lián)邦第 8 號關于商業(yè)公司規(guī)定的情勢之一。 但是，如果公司采用有限義務公司(LLC)的情勢，則繳足股本不得少于 5000 萬迪拉姆。

?公司必需供給有利于中央銀行的“保證函”，金額相當于其所請求的全體已繳股本。

?申請人必需證明其不少于 12 名的重要開創(chuàng)股東具有財務才能，以前從未以個人或公司的方法實行其財務許諾。

?公司董事會成員人數(shù)不得少于 5 人，所有這些人員以前沒有實行其財務許諾。董事會成員應當懂得財務/銀行業(yè)務，比例至少要到達 60%。

?公司必需獲得中央銀行對其擬議的組織構造的同意，該構造應恰當和平衡，顯示重要的部門、報告、權利和義務

?金融公司的開創(chuàng)成員必需符合中央銀行以為恰當?shù)膫€人操守和專業(yè)資歷方面的請求。

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