如何維護香港離岸賬戶-ESG跨境

對于香港離岸賬戶被凍結(jié)的問題很多人就不大了解究竟是怎么一回事，其實香港的銀行賬戶會被銀行凍結(jié)，一般香港離岸賬戶被凍結(jié)原因都是由于銀行賬戶操作不當(dāng)造成的，一般情況下能夠恢復(fù)使用的幾率一般不會很大。建議先打電話到銀行詢問下事由，并積極配合銀行提供相關(guān)資料，并且另外申請一個銀行賬戶做備用。

通常，香港離岸賬戶會被銀行凍結(jié)甚至強制關(guān)賬戶的原因有：

1、賬戶長期處于不活躍或不活動狀態(tài)，即賬戶資金運作極少

對于使用較少的銀行賬戶，應(yīng)該增加使用頻率，防止被列入“僵尸賬戶”行列，引起賬戶關(guān)閉， 如存/取款、匯款、兌匯等操作;資金活動以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù)。

2、將自己的賬戶轉(zhuǎn)借他人使用

一般不建議將自己的賬戶轉(zhuǎn)借給他人使用，包括收匯款項、轉(zhuǎn)賬等，沒有人知道資金來源是不是有問題的。

3、香港銀行賬戶所屬公司沒有按照規(guī)定進(jìn)行年審報稅等

香港公司每年都需要進(jìn)行年審報稅以維持香港公司正常存續(xù)，而香港銀行賬戶開立后，開戶銀行也會不定期檢查香港公司情況，若香港銀行發(fā)現(xiàn)公司沒有按期年檢，甚至是香港公司已經(jīng)注銷，銀行的做法通常會即刻關(guān)閉該香港公司所屬賬戶。

4、沒有積極配合香港銀行進(jìn)行資料更新

隨著香港銀行對存量客戶的監(jiān)管越來越嚴(yán)格的情況下，香港銀行基本每年都會要求客戶提供香港公司最新的基本資料證件、審計文件等。若香港公司沒有積極配合，甚至不理會香港銀行進(jìn)行銀行賬戶的“年審”資料更新，香港銀行通常會限制該賬戶的使用，甚至關(guān)閉該銀行賬戶。

5、被香港銀行懷疑公司參與了非法活動，或者該香港公司資金往來地位敏感國家或者地區(qū)。

香港離岸賬戶應(yīng)該如何避免被查封和凍結(jié)使用：

1、香港公司要及時完善財務(wù)報表和審計報告，之前一直做零報稅的企業(yè)要注意將其補上，避免被香港稅務(wù)局抽查到而凍結(jié)賬戶資產(chǎn)。

2、如果公司還未開基本賬戶，小編建議企業(yè)做不活躍報告，要做到降低被銀行查封的風(fēng)險就是保證有正常的做賬年審。

那么哪類香港離岸賬戶操作容易被銀行關(guān)注或關(guān)戶？

1、一些局勢動蕩的國家進(jìn)行交易。

2、銀行戶口出現(xiàn)非常規(guī)的大筆款項匯入，尤其整存整取的情況較多。

3、公司賬戶頻繁與個人賬戶往來，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)等的情況，銀行方面都會特別關(guān)注。

如何應(yīng)對避免香港離岸賬戶被關(guān)戶?

1、 香港公司要及時完善財務(wù)報表和審計報告，之前一直做零報稅的企業(yè)要注意將其補上，避免被香港稅務(wù)局抽查到而凍結(jié)賬戶資產(chǎn)。

2、 如果公司還未開基本賬戶，建議企業(yè)做不活躍報告，要做到降低被銀行查封的風(fēng)險就是保證有正常的做賬年審。

4、 敏感國家的錢不要收(例如戰(zhàn)亂國:伊朗，蘇丹，古巴等)，如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全。

最后：香港政府推出的CRS體系，覆蓋面積比較廣，所以目前香港公司開基本賬戶的成功概率也低了很多，那么，有香港基本戶的企業(yè)需要保護好手上現(xiàn)有的銀行賬戶。

特別聲明：以上文章內(nèi)容僅代表作者本人觀點，不代表ESG跨境電商觀點或立場。如有關(guān)于作品內(nèi)容、版權(quán)或其它問題請于作品發(fā)表后的30日內(nèi)與ESG跨境電商聯(lián)系。