離岸公司可以在哪里開設(shè)離岸賬戶？離岸公司注冊(cè)后可開幾種銀行賬戶-ESG跨境

1.離岸公司注冊(cè)后能開幾種銀行賬戶
2.離岸公司可以在哪里開設(shè)離岸賬戶
3.離岸賬戶開戶注意事項(xiàng)

1.離岸公司注冊(cè)后能開幾種銀行賬戶

注冊(cè)離岸公司的同時(shí)也要考慮開設(shè)那種銀行賬戶，方便業(yè)務(wù)往來，而且能夠降低成本輸出的銀行賬戶才是適合企業(yè)經(jīng)營的。那么離岸公司注冊(cè)后可以開哪些銀行賬戶呢？從外貿(mào)公司最基本的收付外匯考量，主要有四種類型：

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1. NRA賬戶（境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶）

NRA賬戶，即NON-RESIDENT ACCOUNT，是指在除中國以外地區(qū)注冊(cè)的境外公司按規(guī)定在中國境內(nèi)銀行開立的外匯賬戶。

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2. FTN賬戶（境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)自由貿(mào)易賬戶）

FTN賬戶，即Free Trade Non-resident Accout是指上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)推出的自貿(mào)賬戶其中一種，這種賬戶只能由境外公司在上海自貿(mào)區(qū)開立。

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3. OSA賬戶（境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)離岸賬戶）

OSA賬戶，即OFFSHORE ACCOUNT，是指境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶。這種賬戶可以理解為在中國開設(shè)的離岸賬戶。

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通俗的講，以上三種均是離岸公司根據(jù)不同政策在中國內(nèi)地銀行開設(shè)的外匯賬戶。進(jìn)入門檻較高，且受到境內(nèi)嚴(yán)格監(jiān)管，一般中小規(guī)模的外貿(mào)企業(yè)不用考慮。

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4. 境外離岸賬戶?

是指境外公司在境外（含港澳臺(tái)）銀行開立的銀行賬戶，也就是我們最常說的離岸賬戶。

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做外貿(mào)交易的企業(yè)，可以針對(duì)自身經(jīng)營情況，參考以上幾種類型選擇合適的銀行賬戶。

2.離岸公司可以在哪里開設(shè)離岸賬戶

離岸公司注冊(cè)后可以去哪里開設(shè)離岸賬戶？根據(jù)不同國家法律，不同國家離岸公司開設(shè)離岸賬戶的的要求有所不同，因此可以根據(jù)自身需要來開設(shè)離岸賬戶。

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1. 離岸公司在注冊(cè)地本地銀行開設(shè)銀行

例如，在美國注冊(cè)的公司在美國銀行開戶，需要在美國當(dāng)?shù)卦O(shè)立實(shí)體辦公室并招聘雇員，按照美國的監(jiān)管每年進(jìn)行審計(jì)、報(bào)稅等，維護(hù)成本較高。

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美國公司賬戶需要準(zhǔn)備以下資料：

（1）美國公司注冊(cè)證書、條例；

（2）銀行備案人護(hù)照復(fù)印件；

（3）美國公司聯(lián)邦稅號(hào)文件；

（4）董事、股東信息表；（注：非加州公司在加州開戶需提供加州登記表）

（5）開戶信息表；

（6）美國銀行備案簽名卡及文件。

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2. 離岸公司在中國開設(shè)OSA或NRA賬戶

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可開戶NRA的銀行：基本所有國有銀行。NRA銀行開戶要求較OSA低，受外匯管制，收款相對(duì)自由不限制，但是往國外轉(zhuǎn)外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較適合做出口的客戶。

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NRA銀行開戶要求：

（1）開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書（需預(yù)留賬戶號(hào)碼，蓋銀行和企業(yè)公章，銀行雙人簽章）；

（2）境外機(jī)構(gòu)的商業(yè)登記證或注冊(cè)證明文件；

（3）境外機(jī)構(gòu)的法人身份證明材料（身份證、護(hù)照等）；

（4）境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)關(guān)聯(lián)方發(fā)生的協(xié)議合同（可以是已發(fā)生的外匯貿(mào)易合同、服務(wù)合同、收益分配劃轉(zhuǎn)協(xié)議等）

（5）境外機(jī)構(gòu)的公司章程中英文版及中英文一致證明書；

（6）法人證明書（如董事會(huì)決議書，董事會(huì)授權(quán)）

（7）境外企業(yè)機(jī)構(gòu)賦碼證書

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可開戶OSA的中資銀行：招行、交行、浦發(fā)展、深發(fā)展（平安）

可開戶OSA的外資銀行：如匯豐銀行，渣打銀行，荷蘭銀行等

OSA銀行開戶要求非常高，OSA賬戶等同于境外賬戶，不受外匯管制，資金進(jìn)出自由，適合國企上市公司，以及流水較大的民企。

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OSA銀行開戶要求：

（1）目前停止開設(shè)新賬戶。

（2）老賬戶不符合要求的逐步清退。

（3）準(zhǔn)入門檻：國內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司并綁定開戶；要求年?duì)I業(yè)額在500萬美金以上。

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3. 在香港開設(shè)本地銀行賬戶

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在香港注冊(cè)公司，并在香港開設(shè)香港本地銀行賬戶是目前外貿(mào)公司采用最多的方式?？蛇x恒生、匯豐、花旗、東亞、渣打、星展、中銀，永亨等銀行，這些香港銀行賬戶都可以收匯、轉(zhuǎn)賬、T/T、L/C，存取自由，可以提現(xiàn)，比較方便簡單。

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香港開設(shè)本地銀行賬戶需提供香港公司的基本資料

（1）公司注冊(cè)證書CI

（2）商業(yè)登記證BR

（3）NNC1（正本）

（4）公司章程（1本）

（5）變更文件（如轉(zhuǎn)股轉(zhuǎn)董，更名，增資等）

（6）香港公司商業(yè)計(jì)劃書（企速易協(xié)助）

（7）開戶香港公司的銷售/采購合同及銷售/采購發(fā)票（不少于3張）

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香港開設(shè)本地銀行賬戶需提供國內(nèi)公司（如有）的資料

（1）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件+蓋公章

（2）2-3套完整的訂單數(shù)據(jù)包括：相關(guān)合同、提單

（3）報(bào)關(guān)單、增值稅發(fā)票

（4）銀行賬單（近三個(gè)月公司銀行流水）

（5）名片（如有）

（6）產(chǎn)品介紹（傳單/網(wǎng)站...）

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香港開設(shè)本地銀行賬戶國內(nèi)無公司需提供資料

（1）勞動(dòng)合同/在職證明或離職證明（在職證明或 離職證明公司名稱應(yīng)與工資流水單和社保記錄公司名稱一致）

（2）工資流水單（如有）

（3）社保記錄（近半年社保記錄）

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提供各董事個(gè)人銀行最近半年賬戶流水（余額需要越多越好，最少也需要余額10萬元人民幣以上，加蓋銀行公章，原件/房產(chǎn)證/理財(cái)證明等）。董事護(hù)照或身份證、通行證、公司章程（1本）、過關(guān)小票及住址證明（三個(gè)月內(nèi)的水電煤費(fèi)用單，信用卡對(duì)賬單，電話費(fèi)用對(duì)賬單原件）。

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4. 離岸公司（非香港注冊(cè)）在香港開設(shè)離岸賬戶

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在中國或其他國家注冊(cè)的公司在香港開設(shè)的離岸賬戶，可開戶的銀行有匯豐，恒生，荷蘭，渣打，東亞，星展等，這些銀行都具有可以收匯、轉(zhuǎn)賬、T/T，L/C，無實(shí)卡不能在中國內(nèi)地提現(xiàn)、存現(xiàn)等特點(diǎn)。

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5. 群島公司開戶去哪里開設(shè)銀行？

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群島公司主要指注冊(cè)在BVI/開曼群島等地的公司，因群島公司無稅號(hào)，大部分銀行不接受，目前可接受群島公司開戶的銀行如下：

（1）國內(nèi)銀行：深發(fā)展/交行/浦發(fā)/招行（暫停新開，超高門檻）

（2）香港銀行：匯豐銀行、星展銀行?

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目前市面上代理開離岸賬戶的機(jī)構(gòu)服務(wù)水平參差不齊，很多不良代理商用低價(jià)陷阱吸引客戶，收錢速度，但辦事卻不利索，讓客戶陷入開戶困難的風(fēng)險(xiǎn)。因此，瑞豐德永提醒您，辦理離岸賬戶開戶一定要慎重選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)，專業(yè)的服務(wù)商辦事才靠譜，而不靠譜的低價(jià)服務(wù)商只會(huì)讓您前期省錢而后續(xù)卻增加成本輸出。

3.離岸賬戶開戶注意事項(xiàng)

公司無商業(yè)實(shí)質(zhì)，銀行開戶容易被拒。因此，在開戶的時(shí)候，攜帶足夠的商業(yè)證明文件，向銀行說明自身身家清白，是正正規(guī)規(guī)的生意人，否則，銀行不知道你是干什么的，很容易拒絕你的開戶申請(qǐng)。

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如果公司戶口長期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶的資金運(yùn)作極少的情況下，銀行也極有可能停用你的賬戶。因此，離岸賬戶開戶后還需要維護(hù)，保證帳戶里有一定的資金量。

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總的來說，為防止銀行賬戶開戶被拒或關(guān)停要注意一下幾點(diǎn)：

1. 貿(mào)易背景真實(shí)，交易正常

資金往來基于正常的貿(mào)易背景，交易規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，最好擁有國內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。

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2. 積極配合銀行調(diào)查

如銀行郵件、電詢索要你有關(guān)資金往來的交易證明，積極配合銀行，快速響應(yīng)并提供真實(shí)、完整的相關(guān)材料。

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3. 不與高危地區(qū)國家進(jìn)行交易

盡量避免與被制裁或者洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家的客戶進(jìn)行交易，因?yàn)閺脑摰貐^(qū)匯出的款項(xiàng)極有可能被銀行攔截或被進(jìn)一步調(diào)查。

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4. 盡量少或不與個(gè)人發(fā)生交易

個(gè)人交易（來自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響離岸公司賬戶的穩(wěn)定性，從而面臨更嚴(yán)格的審查。

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5. 保持賬戶長期活躍

長時(shí)間或低頻次不使用已開賬戶，極有可能導(dǎo)致賬號(hào)被注銷。因?yàn)椴换钴S賬戶對(duì)銀行來說價(jià)值極低且會(huì)使銀行運(yùn)營成本增加。

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6. 不參與洗錢類交易

不參與洗錢，不幫助他人以及朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚對(duì)方資金來源和用途的情況下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬，因?yàn)橐坏┌l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，你的賬戶和個(gè)人也將受牽連。

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目前，為防止防止洗錢和資本外流逃避稅等等，離岸賬戶管控政策比較嚴(yán)格，開設(shè)了離岸賬戶的企業(yè)家需要注意維護(hù)管理賬戶，防止離岸賬戶被關(guān)停，影響企業(yè)生意往來。

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